廣州市人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于引導(dǎo)廣州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)工作方案的通知穗府辦函〔2016〕201號廣州市人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于引導(dǎo)廣州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)工作方案的通知各區(qū)人民政府，市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、財政局、環(huán)保局、住房城鄉(xiāng)建設(shè)委、農(nóng)業(yè)局、商務(wù)委、國資委、金融局，廣州開發(fā)區(qū)管委會、廣州空港經(jīng)濟(jì)區(qū)管委會，市法院，人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局，廣州住房公積金管理中心，各有關(guān)金融機(jī)構(gòu)：《關(guān)于引導(dǎo)廣州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的工作方案》業(yè)經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向市金融局反映。廣州市人民政府辦公廳2016年12月18日 關(guān)于引導(dǎo)廣州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的工作方案 為落實國家和省關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)部署，深化廣州市銀行業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力，進(jìn)一步加大信貸投入，促進(jìn)廣州存貸款平穩(wěn)增長和實體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，制定本工作方案。一、總體目標(biāo)要求按照“政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)、加強(qiáng)對接、防范風(fēng)險”的總體原則，國家金融監(jiān)管部門駐穗機(jī)構(gòu)、市各有關(guān)部門、各區(qū)政府、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)密切配合，形成合力，共同推進(jìn)，不斷提升廣州市銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，爭取廣州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額年均增速達(dá)到10％以上，銀行業(yè)和實體經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)互利共贏發(fā)展。二、貫徹落實國家關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)有關(guān)要求（一）落實國家實施穩(wěn)健的貨幣政策各項要求，綜合運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)等多種貨幣政策工具，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大信貸投放力度，加強(qiáng)對重大項目、重點(diǎn)領(lǐng)域和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的支持，實現(xiàn)廣州地區(qū)貨幣信貸及社會融資規(guī)模合理增長。依托南沙新區(qū)、廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū)開展金融改革創(chuàng)新，繼續(xù)推進(jìn)跨境人民幣貸款等業(yè)務(wù)試點(diǎn)，擴(kuò)大跨境人民幣貸款規(guī)模。（牽頭單位：人民銀行廣州分行營管部；配合單位：市金融局）（二）落實中國銀監(jiān)會辦公廳《關(guān)于2016年進(jìn)一步提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效工作的意見》和小微企業(yè)貸款“三個不低于”有關(guān)要求，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對接廣州實體經(jīng)濟(jì)。支持廣州市銀行業(yè)改革創(chuàng)新，通過信貸資產(chǎn)證券化等多種方式盤活信貸存量，不斷增強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)的信貸資金投放能力。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新組織架構(gòu)和信貸管理機(jī)制，設(shè)立科技支行等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)。爭取國家支持將廣州納入第二批投貸聯(lián)動試點(diǎn)地區(qū)。持續(xù)推進(jìn)農(nóng)村普惠金融工作，擴(kuò)大“三農(nóng)”貸款規(guī)模。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局、農(nóng)業(yè)局）（三）嚴(yán)查落實政策和監(jiān)管要求不力，熱衷當(dāng)通道、做過橋、加鏈條等資金“脫實向虛”行為。清理規(guī)范服務(wù)收費(fèi)，加強(qiáng)銀行收費(fèi)專項檢查，嚴(yán)厲懲處亂收費(fèi)行為，減輕企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）三、引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力度（一）引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合理把握貸款投放總量和節(jié)奏，促使貸款余額及增速與廣州經(jīng)濟(jì)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級的需求相適應(yīng)、投放節(jié)奏與實體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律相銜接。鼓勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭取總行支持向廣州傾斜信貸資源，加大對廣州樞紐型網(wǎng)絡(luò)城市和“三中心一體系”建設(shè)重點(diǎn)項目、先進(jìn)制造業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)以及中小微企業(yè)、“三農(nóng)”的貸款供給力度和產(chǎn)品創(chuàng)新力度。支持銀行機(jī)構(gòu)在符合規(guī)定、控制風(fēng)險的前提下發(fā)放價格優(yōu)惠的貸款，降低實體經(jīng)濟(jì)融資成本。支持銀行機(jī)構(gòu)有序開展市場化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，降低企業(yè)杠桿率，增強(qiáng)企業(yè)資本實力。（牽頭單位：市金融局；配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局）（二）引導(dǎo)廣州地區(qū)法人銀行機(jī)構(gòu)包括廣發(fā)銀行、廣州銀行、廣州農(nóng)商銀行以及7家村鎮(zhèn)銀行發(fā)揮總部位于廣州、熟悉地方產(chǎn)業(yè)等優(yōu)勢，在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，不斷加大在廣州地區(qū)的貸款投放力度。鼓勵設(shè)立更多的法人金融機(jī)構(gòu)，爭取政策支持設(shè)立民營銀行等。（牽頭單位：市金融局）（三）引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)以客戶為中心提升金融服務(wù)質(zhì)效，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平和業(yè)務(wù)辦理速度，充分發(fā)揮智能自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、官方手機(jī)應(yīng)用、微信公眾號等先進(jìn)技術(shù)手段，提高服務(wù)效率，延長服務(wù)時間，增強(qiáng)服務(wù)可得性。鼓勵銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)，促進(jìn)存款穩(wěn)健增長。（牽頭單位：市金融局）（四）引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與證券、基金、信托、保險、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品和合作方式，規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展同業(yè)業(yè)務(wù)。（牽頭單位：市金融局）（五）建立重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)信貸問題聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)對一些信譽(yù)好、有市場的或暫時經(jīng)營困難的行業(yè)和企業(yè)，不隨意惜貸、抽貸、停貸，嚴(yán)格落實銀監(jiān)會關(guān)于做好銀行金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會有關(guān)工作的要求，在控制好風(fēng)險的同時支持企業(yè)發(fā)展。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）（六）構(gòu)建銀行貸款和企業(yè)融資配套制度體系，推廣使用中征動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)。加快設(shè)立專門開展中小微企業(yè)融資再擔(dān)保業(yè)務(wù)的政策性擔(dān)保再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，鼓勵融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小微企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)。大力開展政策性小額貸款保證保險，鼓勵各區(qū)創(chuàng)新政銀保擔(dān)合作模式，為銀行開展貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)造良好環(huán)境。（責(zé)任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，各區(qū)政府）四、不斷擴(kuò)大實體經(jīng)濟(jì)有效信貸需求（一）落實國家、省、市關(guān)于促進(jìn)投資、擴(kuò)大投資的政策精神，加快城市基礎(chǔ)設(shè)施、重點(diǎn)項目和企業(yè)建設(shè)項目投資建設(shè)進(jìn)度。推進(jìn)三大戰(zhàn)略樞紐、“一江兩岸三帶”、大交通網(wǎng)絡(luò)體系、城市信息網(wǎng)絡(luò)、城市副中心等項目建設(shè)，加快立項、加快開工、加快用款，盡可能利用成本較低的資金特別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性優(yōu)惠貸款資金。以投資帶動融資，以融資促進(jìn)投資，實現(xiàn)投融資的良好互動。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；配合單位：市金融局，各區(qū)政府）（二）推進(jìn)工業(yè)企業(yè)、制造業(yè)企業(yè)發(fā)展壯大，促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)和中小微企業(yè)健康發(fā)展，支持發(fā)展大型民營骨干企業(yè)，支持“個轉(zhuǎn)企”和“小升規(guī)”，鼓勵民間投資。加快落實《廣州市創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制十條工作措施》，為銀行服務(wù)中小微企業(yè)營造良好環(huán)境。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對工業(yè)企業(yè)、制造業(yè)企業(yè)、民營企業(yè)和中小微企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)定制金融服務(wù)，擴(kuò)大信貸投放。（牽頭單位：市工業(yè)和信息化委；配合單位：市金融局）（三）實施創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略，推動科技型企業(yè)加快發(fā)展，在新一代信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源、新材料與高端制造業(yè)等產(chǎn)業(yè)方面打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)群，培育壯大“新支柱”產(chǎn)業(yè)，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行，與股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資、科技保險等機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新服務(wù)方式，支持科技型企業(yè)發(fā)展。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)探索風(fēng)控方法，實現(xiàn)對科技企業(yè)、文化創(chuàng)意企業(yè)進(jìn)行無抵押貸款。（牽頭單位：市科技創(chuàng)新委；配合單位：市金融局）（四）落實供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革去庫存工作計劃，堅持分類調(diào)控，完善交通和公共服務(wù)設(shè)施配套，促進(jìn)房地產(chǎn)市場均衡健康平穩(wěn)發(fā)展。加大公積金對住房支持力度，根據(jù)公積金存貸比和貸款申請情況，開展住房公積金貼息貸款業(yè)務(wù)。引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大對符合政策要求的房地產(chǎn)開發(fā)項目和居民正常購房貸款需求的支持力度。（責(zé)任單位：市住房城鄉(xiāng)建設(shè)委、金融局，廣州住房公積金管理中心）（五）加快推進(jìn)廣州國企改革發(fā)展，鼓勵銀行機(jī)構(gòu)為國資國企生產(chǎn)經(jīng)營涉及重大基礎(chǔ)設(shè)施和重大發(fā)展平臺建設(shè)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展等提供價格優(yōu)惠的中長期貸款支持。支持廣州銀行機(jī)構(gòu)為市屬國有企業(yè)并購重組、上市、優(yōu)化股權(quán)、增資擴(kuò)股等提供并購貸款等資金支持和財務(wù)中介服務(wù)。（牽頭單位：市國資委；配合單位：市金融局）（六）加快發(fā)展廣州商貿(mào)業(yè)，支持廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)加快推進(jìn)消費(fèi)信貸管理模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，依托銀行卡、網(wǎng)絡(luò)直銷銀行等渠道大力發(fā)展消費(fèi)金融業(yè)務(wù)，擴(kuò)大消費(fèi)信貸規(guī)模。支持銀行機(jī)構(gòu)對有訂單、有效益的外貿(mào)企業(yè)貸款，擴(kuò)大基于外貿(mào)訂單、保單、應(yīng)收賬款等抵質(zhì)押融資規(guī)模。（牽頭單位：市金融局；配合單位：市商務(wù)委）五、建立多樣化多層次的產(chǎn)融對接機(jī)制（一）建立多樣化、常態(tài)化產(chǎn)融對接制度。發(fā)揮“政府搭臺、企業(yè)唱戲”的平臺作用，梳理融資項目，積極組織開展項目對接會、融資洽談會等活動，及時向企業(yè)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)傳遞產(chǎn)業(yè)、環(huán)保、財政、金融等信息，引導(dǎo)融資項目與銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對接，協(xié)調(diào)解決項目融資過程中存在的問題，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加快貸款。市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、商務(wù)委、國資委、環(huán)保局、金融局等部門要充分利用各種資源積極組織相關(guān)企業(yè)及銀行機(jī)構(gòu)舉辦形式多樣的產(chǎn)融對接會（原則上各單位每年至少1次）。各區(qū)參照市的做法，組織開展區(qū)層面的產(chǎn)融對接活動。（責(zé)任單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、商務(wù)委、國資委、環(huán)保局、金融局，各區(qū)政府）（二）積極推廣應(yīng)用“廣州市中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺”，面向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)提供融資對接和公共信用信息查詢服務(wù)，加強(qiáng)產(chǎn)融對接。鼓勵各區(qū)與各家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，依托互聯(lián)網(wǎng)建立“網(wǎng)上金融超市”，構(gòu)建企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)融資信息和金融產(chǎn)品信息發(fā)布交流平臺。（責(zé)任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，人民銀行廣州分行營管部，各區(qū)政府）（三）充分發(fā)揮廣州民間金融街、廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)、南沙現(xiàn)代金融服務(wù)區(qū)、廣州中小微企業(yè)金融服務(wù)區(qū)等金融功能區(qū)、番禺萬博基金小鎮(zhèn)、從化溫泉財富小鎮(zhèn)以及全市各類產(chǎn)業(yè)園區(qū)作用，支持所在區(qū)政府、園區(qū)管委會、園區(qū)管理公司等建立常態(tài)化產(chǎn)融對接機(jī)制，引導(dǎo)園區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)加快對接，為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的融資服務(wù)。（責(zé)任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，各區(qū)政府）六、落實與貸款融資有關(guān)的各項財政扶持政策（一）落實廣州各項產(chǎn)業(yè)、科技、中小微企業(yè)、“三農(nóng)”、綠色環(huán)保等各領(lǐng)域的融資扶持政策，對銀行貸款業(yè)務(wù)和企業(yè)貸款融資給予貼息、風(fēng)險補(bǔ)償和費(fèi)用補(bǔ)貼以及設(shè)立信貸風(fēng)險補(bǔ)償資金池，可根據(jù)運(yùn)行效果提高扶持力度，充分發(fā)揮財政資金杠桿撬動作用，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大貸款規(guī)模。（責(zé)任單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、財政局、農(nóng)業(yè)局、商務(wù)委、環(huán)保局、金融局）（二）完善財政存款存放與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對廣州信貸投放相匹配的激勵機(jī)制，按照“相互支持、互利共贏”原則研究制定操作辦法，將對廣州地區(qū)貸款支持力度作為財政存款招投標(biāo)的重要評價指標(biāo)之一，對在廣州投放貸款多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)傾斜財政存款存放，激勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸投放。（牽頭單位：市財政局；配合單位：市金融局）七、加強(qiáng)信貸風(fēng)險防控（一）堅持一手抓發(fā)展，一手抓風(fēng)險防控的總體原則，在促進(jìn)貸款規(guī)模擴(kuò)大的同時，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實各項風(fēng)控措施，提高貸款質(zhì)量，嚴(yán)控新增不良貸款，切實防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)不良貸款的清收處置，對于金額較大、涉及面廣的融資問題要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，采取有效措施，防止出現(xiàn)社會不穩(wěn)定事件。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）（二）加大對失信行為和逃廢債行為的打擊力度。提高案件訴訟、審查辦理及處置執(zhí)行效率，加快不良貸款處置進(jìn)程。（牽頭單位：市金融局；配合單位：市法院）八、完善工作機(jī)制（一）加強(qiáng)信貸運(yùn)行監(jiān)測和信息共享。人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局、市金融局要建立日常信息溝通交流機(jī)制，加強(qiáng)信息共享，及時對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)測、分析和預(yù)警。（二）加強(qiáng)工作督查。市金融局負(fù)責(zé)會同各相關(guān)單位推進(jìn)各項工作任務(wù)，并開展督辦督查，定期向市政府報告工作進(jìn)展情況。各相關(guān)單位根據(jù)各自職責(zé)，積極主動開展各項工作，形成合力共同推進(jìn)實施。