廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《廣州市關(guān)于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見》的通知穗金融〔2019〕27號人民銀行廣州分行營管部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、財政局、人力資源社會保障局、商務(wù)局、市場監(jiān)管局、政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局、社會組織管理局，廣州產(chǎn)權(quán)交易所、廣州金融資產(chǎn)交易中心、廣州商品清算中心、廣州金融風險監(jiān)測防控中心、廣州金融發(fā)展服務(wù)中心：　　《廣州市關(guān)于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向我局反映。廣州市地方金融監(jiān)督管理局2019年9月19日廣州市關(guān)于促進供應鏈金融發(fā)展的實施意見　　廣州是國家中心城市、千年商都，實體經(jīng)濟發(fā)達，在信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、智能裝備、汽車制造、能源化工、商貿(mào)物流等領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚，發(fā)展供應鏈金融是促進我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。為推進我市供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，強化金融服務(wù)實體經(jīng)濟，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》（國辦發(fā)〔2017〕84號）、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推動供應鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟的指導意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155號）和《廣州市人民政府關(guān)于印發(fā)支持我市民營上市公司穩(wěn)定發(fā)展若干措施的通知》（穗府辦函〔2019〕50號）等文件精神，現(xiàn)提出以下實施意見。　　一、推進各類市場主體創(chuàng)新發(fā)展供應鏈金融　　（一）建設(shè)供應鏈金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施。研究設(shè)立廣州供應鏈金融服務(wù)中心（以下簡稱服務(wù)中心），支持服務(wù)中心研究建立供應鏈金融產(chǎn)品標準，推動供應鏈核心企業(yè)、金融機構(gòu)共同促進供應鏈金融發(fā)展，推廣供應鏈金融創(chuàng)新服務(wù)模式，拓展中小微企業(yè)融資渠道。探索服務(wù)中心與人民銀行動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、中征應收賬款融資服務(wù)平臺以及上海票據(jù)交易所等國家級金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺進行互聯(lián)互通，打造粵港澳大灣區(qū)供應鏈金融服務(wù)平臺。支持廣州產(chǎn)權(quán)交易所開展供應鏈金融底層資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)，提高非標資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)效率，增強中小微企業(yè)資產(chǎn)流動性。鼓勵廣州商品清算中心創(chuàng)新開展資金監(jiān)管、信用信息等供應鏈金融服務(wù)。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：廣州金融發(fā)展服務(wù)中心、廣州產(chǎn)權(quán)交易所、廣州商品清算中心）　?。ǘ┏浞职l(fā)揮供應鏈核心企業(yè)作用。支持金融機構(gòu)與供應鏈核心企業(yè)合作，依法依規(guī)開展供應鏈金融服務(wù)，基于供應鏈核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)真實交易的應收應付款項、倉單貨單、商業(yè)票據(jù)、購銷合同等，探索開發(fā)服務(wù)于供應鏈上下游中小微企業(yè)的金融產(chǎn)品，共建供應鏈金融服務(wù)平臺。對于功能齊備、運行良好、作用明顯的平臺，授予“廣州供應鏈金融服務(wù)基地”稱號，獲取該稱號的供應鏈核心企業(yè)在申請設(shè)立小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃等地方金融機構(gòu)時，在符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的前提下給予支持，促進供應鏈核心企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、更好發(fā)揮服務(wù)產(chǎn)業(yè)作用。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局、工業(yè)和信息化局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局）　?。ㄈ┩七M金融機構(gòu)深入開展供應鏈金融服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應鏈金融專營機構(gòu)、事業(yè)部和特色分支機構(gòu)，增強開展供應鏈金融服務(wù)的力量，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)完善風控體系建設(shè)，創(chuàng)新在線金融產(chǎn)品和服務(wù)，將更多信貸資源向供應鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)傾斜。鼓勵保險業(yè)金融機構(gòu)在供應鏈融資業(yè)務(wù)中穩(wěn)妥開展各類信用保證保險。鼓勵金融機構(gòu)為盤活應收賬款、存貨等資產(chǎn)開發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，支持中小微企業(yè)開展應收賬款、存貨資產(chǎn)證券化。鼓勵中小微企業(yè)通過廣州金融資產(chǎn)交易中心依法依規(guī)開展供應鏈金融資產(chǎn)線上交易，加快供應鏈金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)，提高資產(chǎn)流動性。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，市工業(yè)和信息化局，廣州金融資產(chǎn)交易中心）　?。ㄋ模┩七M地方金融機構(gòu)加強服務(wù)實體經(jīng)濟。小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃、大宗商品類交易場所等地方金融機構(gòu)應密切服務(wù)實體經(jīng)濟，強化普惠金融功能，將服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為根本出發(fā)點和落腳點，圍繞產(chǎn)業(yè)供應鏈的資金融通提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。鼓勵設(shè)立服務(wù)于供應鏈金融的特色小額貸款、融資擔保、商業(yè)保理、融資租賃機構(gòu)。引導大宗商品類交易場所專注于服務(wù)產(chǎn)業(yè)客戶，建設(shè)配套倉儲、物流服務(wù)體系，提升大宗商品現(xiàn)貨實物交易服務(wù)水平。探索建設(shè)大宗商品倉單登記融資交易服務(wù)平臺，支持動產(chǎn)融資創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵地方金融機構(gòu)在風險可控、合法合規(guī)的前提下，探索服務(wù)模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新，向中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、民營企業(yè)、終端農(nóng)戶提供特色化、差異化、個性化的金融服務(wù)。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局）　　二、營造發(fā)展供應鏈金融良好市場環(huán)境　　（一）成立廣州供應鏈金融協(xié)會。支持供應鏈核心企業(yè)、金融機構(gòu)、供應鏈金融服務(wù)基地等成立廣州供應鏈金融協(xié)會（以下簡稱協(xié)會），作為我市供應鏈金融行業(yè)自律組織，在信息采集、數(shù)據(jù)接口、單據(jù)標準、數(shù)據(jù)模型等方面研究制定行業(yè)標準。通過協(xié)會整合各方數(shù)據(jù)資源，實現(xiàn)信息共享，積極探索與動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、市政務(wù)信息共享平臺互聯(lián)互通。支持研究機構(gòu)、高等院校、相關(guān)企業(yè)、行業(yè)組織開展供應鏈金融領(lǐng)域課題研究，為供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展提供智力支持。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、商務(wù)局、政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局、社會組織管理局，廣州金融發(fā)展服務(wù)中心）　?。ǘ┩苿庸溄鹑陬I(lǐng)域應用金融科技。鼓勵金融機構(gòu)、服務(wù)中心等在提供供應鏈金融相關(guān)服務(wù)的過程中，運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，在信息挖掘、信用評估、開展交易、風險監(jiān)測預警等環(huán)節(jié)實現(xiàn)自動化、智能化，提高供應鏈金融服務(wù)的科技含量、便利化水平和安全性，提升為中小微企業(yè)提供供應鏈金融服務(wù)的能力。鼓勵供應鏈核心企業(yè)、大宗商品類交易場所等建設(shè)融資倉庫，運用物聯(lián)網(wǎng)、智能監(jiān)控等技術(shù)確保單貨相符，為金融機構(gòu)開展倉單質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)奠定風控基礎(chǔ)。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局）　?。ㄈ娀瘜Πl(fā)展供應鏈金融的扶持力度。對經(jīng)市政府或市金融工作部門批準建設(shè)，服務(wù)于自貿(mào)區(qū)、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)及“一帶一路”倡議的重點供應鏈金融服務(wù)平臺，按我市現(xiàn)行金融業(yè)扶持政策給予相應獎勵。鼓勵供應鏈金融相關(guān)企業(yè)、從業(yè)人員依規(guī)申請我市人才綠卡、金融高層次人才，享受教育、醫(yī)療、購房、購車等人才政策，吸引供應鏈金融領(lǐng)域人才在穗集聚發(fā)展。經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，我市重要的供應鏈金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施平臺可使用“供應鏈金融”字樣作為企業(yè)名稱，具體辦法另行制定。研究建立供應鏈金融融資風險共擔機制，引導金融機構(gòu)通過供應鏈金融方式將信貸資源向中小微企業(yè)傾斜。依托現(xiàn)有的金融功能區(qū)建設(shè)供應鏈金融示范區(qū)、集聚區(qū)。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市工業(yè)和信息化局、財政局、市場監(jiān)管局、人力資源社會保障局）　?。ㄋ模┕膭钤O(shè)立供應鏈金融領(lǐng)域基金。研究利用現(xiàn)有政府投資基金設(shè)立供應鏈金融子基金，鼓勵各類風險投資、股權(quán)投資機構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應鏈金融領(lǐng)域投資基金，通過夾層投資、股權(quán)投資等方式，支持我市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢主導產(chǎn)業(yè)供應鏈核心企業(yè)尤其是民營上市公司在產(chǎn)業(yè)鏈條上并購重組、增強資產(chǎn)流動性，為供應鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)提供資金支持。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市財政局）　　三、加強對供應鏈金融的風險防控和管理　?。ㄒ唬┘訌姽溄鹑诜?wù)風控水平。引導供應鏈核心企業(yè)將應收應付、倉單貨單等擔保權(quán)益信息統(tǒng)一在廣州金融風險監(jiān)測防控中心、動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)等進行登記。金融機構(gòu)等應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風控體系，在提供供應鏈金融服務(wù)時應高度警惕標的資產(chǎn)重復質(zhì)押、空單質(zhì)押、虛假標的、虛假交易，強化真實性審查和合規(guī)管理。鼓勵協(xié)會成員單位設(shè)置首席風險官，強化內(nèi)部風控力量，完善風控管理水平，構(gòu)筑防控風險的第一道防線。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣州金融風險監(jiān)測防控中心）　　（二）強化行業(yè)自律管理。支持協(xié)會研究制定并組織實施行業(yè)自律管理措施，集合行業(yè)力量建立供應鏈金融產(chǎn)業(yè)的風險防控體系，形成供應鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風控準則，引導協(xié)會成員單位合規(guī)經(jīng)營、嚴控風險、加強行業(yè)交流，總結(jié)推廣供應鏈金融領(lǐng)域的良好實踐和經(jīng)驗做法，共同推動我市金融市場穩(wěn)定健康發(fā)展。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局）　?。ㄈ┘訌姽溄鹑诠芾砉ぷ?。供應鏈金融領(lǐng)域的各項金融服務(wù)應由金融機構(gòu)、地方金融機構(gòu)提供，杜絕沒有從事金融活動相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)以供應鏈金融名義違法違規(guī)開展金融活動，嚴厲打擊以供應鏈金融名義開展非法集資等違法犯罪活動。充分發(fā)揮廣州金融風險監(jiān)測防控中心作用，對供應鏈金融活動進行實時監(jiān)測預警，相關(guān)預警信息及時向相關(guān)部門報告，打早打小，形成“監(jiān)測預警—化解處置—持續(xù)監(jiān)測”閉環(huán)管理。（牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市處置非法集資領(lǐng)導小組成員單位、廣州金融風險監(jiān)測防控中心）公開方式：主動公開