聽(tīng)全文承諾給予超高利息，還組織免費(fèi)旅游，但最終卻是人財(cái)兩空、血本無(wú)歸……近年來(lái)，全國(guó)非法集資問(wèn)題日益凸顯，廣州非法集資案件數(shù)也居高不下。為此，29日的市政府常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)了《廣州市關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》，通過(guò)建立非法集資企業(yè)和人員黑名單制度、建立處理非法集資考評(píng)重大案件“一票否決”制等措施，嚴(yán)厲打擊非法集資，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
與此同時(shí)，金融管理部門也呼吁，廣大市民要擦亮眼睛，及早認(rèn)清非法集資并向公安及相關(guān)政府部門舉報(bào)。未來(lái)還將建立群眾舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，發(fā)動(dòng)群眾共同來(lái)防范和打擊非法集資。
現(xiàn)狀：案件高發(fā)市民須增強(qiáng)辨別能力
市金融局局長(zhǎng)邱億通表示，近年來(lái)，廣州以非法吸收公眾存款、集資詐騙等為表現(xiàn)形式的非法集資案件數(shù)也居高不下，并由此引發(fā)了一系列的不安定因素。去年非法集資立案數(shù)超過(guò)80件，“所謂立案是有舉報(bào)、有投訴，然后是經(jīng)過(guò)公安部門的核實(shí)給予立案的。根據(jù)我們的估計(jì)，還有許多是沒(méi)有立案的。近年來(lái)廣州發(fā)生的比較嚴(yán)重的非法集資案，其中就有廣東邦家租賃涉嫌非法集資99億元?！?/p>
邱億通介紹，根據(jù)最高人民法院的解釋，要同時(shí)符合四個(gè)特征：第一，非法性，即未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。第二，公開(kāi)性，即通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。第三，利誘性，即承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。第四，社會(huì)性，即向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。邱億通說(shuō)：“如果符合這四個(gè)特點(diǎn)基本就涉嫌非法集資，大家可以向公安機(jī)關(guān)及時(shí)進(jìn)行投訴和舉報(bào)?！?/p>
措施一：防處非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)考核
據(jù)悉，《意見(jiàn)》建立完善責(zé)任機(jī)制，從基層政府主體負(fù)總責(zé)和行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)兩個(gè)層面建立負(fù)責(zé)制，并將防范和處置非法集資工作納入市、區(qū)兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容。
基層政府（包括區(qū)鎮(zhèn)街）是本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人，對(duì)轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。建立處非考評(píng)重大案件“一票否決”制，對(duì)各區(qū)打擊和處置非法集資工作進(jìn)行綜合治理考評(píng)，建立重大案件領(lǐng)導(dǎo)干部“一票否決”制度。加大非法集資案件指標(biāo)權(quán)重，根據(jù)案件發(fā)生情況綜合評(píng)定得分，原則上發(fā)生非法集資重大案件且處置不力的區(qū)當(dāng)年考評(píng)得分不及格。
措施二：讓列入黑名單企業(yè)無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)
建立非法集資企業(yè)和人員黑名單制度。
邱億通表示：“我們對(duì)一些涉嫌非法集資的企業(yè)會(huì)有提醒，提醒它進(jìn)行整改，但是對(duì)拒不接受風(fēng)險(xiǎn)提醒、拒不整改風(fēng)險(xiǎn)隱患、拒不落實(shí)政府監(jiān)管指令的市場(chǎng)主體及其負(fù)責(zé)人，要列入非法集資的黑名單。被列入黑名單的企業(yè)和個(gè)人，由公安、工商、房管、人民銀行廣州分行等部門按照權(quán)限規(guī)定限制性的措施，包括房屋租賃、公司注冊(cè)、銀行開(kāi)戶等，防止其重開(kāi)舊業(yè)危害社會(huì)。也就是說(shuō)如果列入黑名單了，不止是公開(kāi)，而且要讓他處處受限制，沒(méi)有辦法再繼續(xù)從事非法經(jīng)營(yíng)?！?/p>
措施三：舉報(bào)非法集資將有專門獎(jiǎng)勵(lì)辦法
《意見(jiàn)》同時(shí)提出，要建立群眾舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。邱億通表示，希望廣泛發(fā)動(dòng)群眾共同打擊非法集資，“鼓勵(lì)群眾對(duì)身邊的非法集資犯罪線索進(jìn)行舉報(bào)，要探索建立獎(jiǎng)勵(lì)基金，利用110接報(bào)警信以及其他政務(wù)平臺(tái)，建立面向社會(huì)公眾打擊非法集資犯罪的有獎(jiǎng)舉報(bào)制度。如果舉報(bào)線索經(jīng)查證屬實(shí)，被舉報(bào)企業(yè)確實(shí)涉嫌非法集資刑事違法犯罪的，由相關(guān)部門根據(jù)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法給予獎(jiǎng)勵(lì)?！彼瑫r(shí)透露，獎(jiǎng)勵(lì)具體辦法，一個(gè)是目前已經(jīng)有的經(jīng)濟(jì)案件的獎(jiǎng)勵(lì)，非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)也可以套用這一政策。此外，還會(huì)進(jìn)一步協(xié)調(diào)相關(guān)部門，專門對(duì)涉嫌非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制定相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不過(guò)，他強(qiáng)調(diào)，獎(jiǎng)勵(lì)多少不是主要目的，主要目的是希望大家共同來(lái)防范和打擊非法集資。
措施四：建立舉報(bào)排查機(jī)制
《意見(jiàn)》還提出，要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立情報(bào)信息共享平臺(tái)、建立基層信息員制度、建立高回報(bào)高收益項(xiàng)目舉報(bào)排查機(jī)制、建立商業(yè)銀行異常賬戶舉報(bào)處置機(jī)制、加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的排查和分類處理。
全面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對(duì)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警，堅(jiān)持早發(fā)現(xiàn)早打擊，努力將非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在萌芽狀態(tài)。設(shè)立各級(jí)非法集資舉報(bào)電話，認(rèn)真做好來(lái)信、來(lái)訪、來(lái)電登記、梳理、通報(bào)、移送工作。在接到舉報(bào)信息后，認(rèn)真進(jìn)行核查，對(duì)確有風(fēng)險(xiǎn)隱患的企業(yè)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和警示。
建立商業(yè)銀行異常賬戶舉報(bào)機(jī)制。發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)防控作用，鼓勵(lì)商業(yè)銀行對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，并向政府和監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)在防范和處置非法集資活動(dòng)中發(fā)揮積極作用的商業(yè)銀行，各級(jí)財(cái)政部門可優(yōu)先配存部分財(cái)政資金作為鼓勵(lì)。
